幫你輕鬆搞懂比特幣的深度指南

多數人不了解比特幣的概念和使用流程。 我們廣泛的指南將以簡單易懂、深入淺出的方式,幫你輕鬆搞懂比特幣。 分享

你聽說過比特幣嗎?

現階段,這個問題幾乎是不言自明,因為比特幣越來越普及,並不斷在媒體上被討論。 然而,這並不意味著每個人都知道比特幣是什麼。

事實上,大多數人不懂,而這主要是由於其潛在的技術性質,可能容易令人卻步。

我們在本指南中的目標是以易於理解的方式解釋與區塊鍊和比特幣有關的基本概念。這將是一篇頗具長度的指南,所以我們把它分解成易於消化的份量。

比特幣和區塊鏈的概念包含了很多特定的術語。想快速查閱其定義,你可以參考本詞彙表。

1. 比特幣是怎麼的

A. 誰發明了比特幣?

比特幣是由一名匿名人士以化名「中本聰」(Satoshi Nakamoto)的名義發明的。2008年10月,他發表了一篇論文,並在整個加密社群流傳。

在2009年,中本聰完成了比特幣軟體的編碼,並邀請開源社群的其他人參與編寫。

他在2009年1月3日自己開挖第一個區塊。根據其比特幣地址的公開記錄,他目前擁有的比特幣價值超過190億美元 – 使他成為世界上第44富有的人。

但沒有人真正知道誰是中本聰。記者進行了很多調查,據推測他是各路學生或名人,但沒有任何證據。這聽起來很荒謬,但有些人甚至聲稱中本聰是來自未來的時間旅行者。

不容爭論的是,藉由發明比特幣,中本聰已經徹底改變了貨幣概念,並解決了使用傳統貨幣所帶來的許多問題。

B. 傳統貨幣的問題

我們都知道如何從ATM提取現金以及如何購買一包口香糖。但是我們有多少人知道為什麼這些交易有效?為什麼大家都接受這些金屬硬幣和紙張有其價值?

傳統上,貨幣必然與某些實體商品相連結,如黃金。所以,舉例來說,在1900年,黃金價值每盎司20.67美元。這意味著如果美國政府的儲備中有一盎司黃金來支持它,那麼其只能獲得20.67美元的幣值。這也意味著任何美元的持有者都可以去向政府換取價值相當的黃金。

在美國,這個系統於1971年在美元成為法定貨幣時終止 – 這表示其沒有內在價值。近幾十年來,世界所有主要貨幣都已經轉換為法定貨幣體系。

在這些情況下,貨幣的價值取決於供求關係,並且受到人們對經濟的信任。 雖然這允許政府透過信貸供給、流動性和利率等經濟控制來促進經濟穩定,但這也可能導致政府印刷更多的資金 – 導致惡性通貨膨脹。

法定貨幣的另一個問題是,系統集中的事實意味著它需要大量的監管。換句話說,每一筆交易都需要金融機構的協助 – 例如,信用卡公司或銀行 – 以確保其正確執行。這就是為什麼當你去一個不屬於你的銀行的提款機,或者當你從你的賬戶裡把錢轉給朋友的時候,你通常必須為此付費。

你可以在本文中閱讀更多關於分散化貨幣的資訊

C. 比特幣解決了集中貨幣的問題

比特幣旨在解決與法定貨幣相關的問題。

使用比特幣,你可以在幾秒鐘內將資金轉移給任何人,而且交易費用非常低。比特幣系統的分散特性使這點成為可能。

實質上,比特幣是一個分散式的去中心化分類帳,記錄了所有的金融交易。該分類帳通過稱為區塊鏈的技術來執行。區塊鏈上的每個區塊皆代表一系列交易。一旦進行了足夠的交易,該區塊便完成並且不能更改。

使用這個公共賬本,比特幣旨在解決一些問題:

  1. 去中心化:比特幣最重要的特點是它是分散式的,亦即其不受單一機構或個人控制。該軟體的代碼是開源的,由志願者維護。該系統由遍布世界各地的開放式電腦網絡運行。任何想參與的人都可以投入並開始貢獻。
  2. 匿名:與傳統的金融系統不同的是,比特幣軟體不需要知道你是誰。你的身份是你的比特幣地址。而你進行金融交易的能力僅取決於你的賬戶是否有足夠的資金。
  3. 不變性: 比特幣網絡和底層區塊鍊是不變的。這意味著,一旦交易完成,它就不能被撤銷。這確保了錢被送到的人實際上接收到它。有人可能會認為這對電子商務來說會產生問題,因為買方需要得到保護。然而,即使使用比特幣,這點也可以藉由託管賬戶來實現。
  4. 有限的供應:傳統的法定貨幣有無限供應,因為儲備銀行可以按他們想要的金額來鑄造貨幣。然而,可以生產的比特幣數量上限為2100萬。貨幣的價值取決於需求和人們所見的感知利益。

現在,讓我們來深入了解比特幣的基礎技術如何運作。為了達成目的,我們將研究與建立分散化貨幣系統相關的問題,並了解比特幣系統如何解決這些問題。

2. 比特幣協議

A. 比特幣透過數位簽名對用戶進行身份驗證

當你去銀行進行交易時,你需要對自己的身份進行認證。你可以用你的駕照、健保卡或你的手寫簽名來進行這件事。在任何情況下,這些機制都相當成熟,並只有你可以撤回或轉移你擁有的資金。如果有人試圖冒充你,便會被逮到(希望)。

如上所述,比特幣使用每個人都可以記錄其交易的公共分類帳。然而,這要如何防止人們添加欺詐性交易以從中獲利呢?舉例來說,路人甲可以單純把路人乙匯錢給他的事記錄在分類帳上。

為了防止這種情況發生,交易會與一個數位簽名一起被傳輸至網絡。

數位簽名確保兩件事情:

  1. 該訊息已由指定的發件人發送。
  2. 該訊息沒有被篡改。

該數位簽名是使用雜湊算法和非對稱加密創建的。

雜湊算法是將輸入不可逆地轉換為具有固定長度的獨特輸出。比特幣使用的散列算法是SHA256,這意味著其輸出(也稱為雜湊或摘要)是256個二進制數字(即零和一)。

您可以將散列看作一種數學方法,通過這種方法您可以非常快速地將輸入值轉換為輸出值。但是,當給出輸出值時,找出用於得到相應結果的輸入值實際上是不可能的。

將其概念化的一種方式是舉個比喻,其中輸入的部分是麵粉、糖、蛋等,而輸出是蛋糕。該算法是將原本的材料轉化為成品的烤箱。一旦你有了蛋糕,就不可能把它變成原料。也不可能確切地確定原料的種類和使用量。

為了創建數位簽名,首先要向網絡廣播的訊息必須被雜湊。然後,雜湊需要被加密。

如上所述,比特幣使用的加密類型稱為非對稱加密 – 一種利用所謂的公鑰和私鑰的加密類型。

這種方式的工作原理是每個人都有一個公鑰和私鑰,彼此相對應。雖然公鑰和私鑰都可用於加密郵件,但要解密該郵件,必須使用另一個。換句話說,如果你使用公鑰進行加密,則必須使用私鑰解密,反之亦然。

私鑰屬於單獨個人,且沒有其他人可以使用。相反,你可以給任何人你的公鑰。所以說假設路人甲想給乙發一封私人訊息。 甲使用乙的公鑰加密訊息。而因為乙是唯一一個擁有私鑰的人,所以他是唯一一個能解密的人。如果乙想給甲發送私人訊息,則乙使用甲的公鑰將其加密,便只有甲可以使用其私鑰對其解密。

使用比特幣的目的不是發送私人訊息 – 記住,分類帳是公開的。儘管如此,非對稱加密仍然有助於確保該訊息實際上由正確的人發送,並且沒有被篡改。

假設甲想發一個比特幣給乙。為了做到這一點,她向網絡傳播了兩個東西:

  1. 一則訊息(包含交易的詳細資訊)。該交易未經加密且包含與之前交易的連結。這則訊息還包含輸入和輸出值,這有助於確定交易是否有足夠的資金以被視為有效。
  2. 數位簽名(亦即用其私鑰加密的雜湊訊息)

乙接著通過以下方式驗證交易:

  1. 將雜湊算法應用於該訊息。而這帶給他雜湊結果A.
  2. 解密使用甲的公鑰創建的數位簽名。這讓他得到雜湊結果B.

由於這兩個雜湊結果都來自相同的訊息,因此它們應該是相同的。如果是的話,其便可證明該訊息沒有被篡改。由於乙能夠使用甲的公鑰來解密雜湊訊息,並且甲是唯一一個可以使用其私鑰的人,所以這也可以確保訊息來自於甲。

B. 比特幣如何儲存資訊

像比特幣這樣的分散式網絡的另一個潛在問題是儲存。

我們要在哪裡儲存每個人的餘額和他們的交易歷史?

在傳統的集中式系統中,伺服器由儲存所有數據的金融機構(如銀行)所有並負責維護。雖然這些數據應該是非常安全且受到保密的,但近年來,有好幾個駭客成功獲取這些資訊的案例。

在比特幣系統中,沒有單一的權力機構可以控制數據。相反地,所有資訊都是公開的。

比特幣透過採用點對點分散式網絡來實現這一點。其數據分佈在成千上萬參與網絡的電腦上,而這些被稱為節點的電腦透過網路來進行連線。每個節點都有權訪問分類帳(或區塊鏈),而每次被添加的新交易(或區塊)都會被即時更新。  

這些交易是根據一套被稱為比特幣協議的規則所進行的。

C. 交易如何進行

假設甲想要發送一枚比特幣給乙。

首先,我們需要驗證甲是否真的擁有至少一枚比特幣。在區塊鍊網絡中,沒有可以看出一個人擁有多少貨幣的單一條目。相反地,餘額是透過計算所有先前交易(即交易鏈)而得出的。

在你第一次下載比特幣軟體時,你就會收到交易鏈的完整副本(這就是下載最多可能需要24小時的原因)。一旦擁有交易鏈,就很容易確定甲的當前餘額。

一旦確認甲擁有足夠的比特幣可進行交易,下一步就是廣播交易訊息。該訊息包含發送者和接收者的地址、傳送的數量以及由發送者創建的數位簽名。當公開廣播時,網絡中的任何節點都可以中繼該訊息並採集以執行交易。

在交易被執行之前,交易會被新增到未確認的交易池中,稱為「mempool」(即記憶池)。之後礦工將採集池中的交易。

礦工基本上是驗證交易的調解員(這將在下面更詳細地解釋)。 一旦交易被驗證,礦工會將其添加到最新的區塊。區塊具有固定的大小,因此在添加一定數量的交易之後,則必須創建一個新的區塊。當前區塊與先前的區塊相連接,形成區塊鏈。

但是,誰決定下一次應該將哪些交易添加到最新的區塊呢?

一般來說,礦工可以自由選擇交易。為了激勵他們選擇你的,你可以支付給他們交易的一小部分。然而,這不應該被視為必要,因為礦工們有另一個製造區塊的獎勵,亦即區塊獎勵。

每當一個新的區塊被添加到鏈中時,提交它的礦工就會得到新的比特幣。確切的數量隨著時間而變化,隨著網絡的增長而減少。區塊獎勵是該系統自然產生新貨幣的方式。

當交易成為區塊鏈的一部分時,它就會正式執行。

D. 如何驗證區塊

上面我們討論如何將新驗證的交易新增到區塊中,然後將其添加到現有區塊鏈中。但我們怎麼知道新的交易是否合法?

礦工必須進行a工作量證明。

本質上來說,工作量證明的概念,決定哪個最可信的分類帳版本就是最具計算能力的版本。工作量證明需要的數據創建困難且耗時,但驗證過程卻方便且快速。

這是使用數位簽名一節中討論的雜湊技術所完成的。如同你可能還記得的,該技術透過對輸入執行算法創建雜湊以創造固定長度的輸出。

在此階段,礦工必須解決一個數學難題,以便將其區塊添加到現有區塊鏈中,而這個難題需要一些時間來解決。具體來說,這個難題是猜測一個輸入值,而該輸入值將產生以特定數量的零為開頭的雜湊。 

以下是其工作原理:

假設一個礦工正在處理一個區塊。該區塊的頂部是區塊鏈上最後一個區塊的雜湊。在那之下是礦工已經處理完的所有交易。在那之下,礦工增加了一個數字,稱為隨機數。然後他對整個區塊執行雜湊算法。

如上所述,他的目標是獲得以一定數量的零開始的雜湊。如果你記得,即使輸入值有些微差距,也會產生完全不同的輸出值。這意味著為了獲得正確數量的零,礦工需要在底部添加一個非常具體的數字。那麼礦工怎麼知道要放多少數值呢?

他不知道。

他別無選擇,只能隨機猜出不同的數字,直到他得到正確的雜湊為止。礦工必須設法做到這一點,以將其區塊新增到區塊鏈中。

根據比特幣協議,這整個過程大約需要10分鐘。由於不斷有擁有不同計算能力的新礦工出現,因此所需的零的數量將會周期性變化。

這個過程不僅可讓新區塊被新增到區塊鏈中,還可執行另一個非常重要的功能 – 確保整個系統的安全性和完整性。

此功能如何運作?

簡單來說,因為每個區塊前都包含最後一個區塊,所以任何交易中即使是一個字符的改變,都不僅會導致該區塊的雜湊產生變化 – 還會導致區塊鏈中每個區塊的變化。

這意味著如果有人想改變交易,他們將不得不重新計算之前出現的每一個區塊,而這需要難以估計的計算能力。這也表示每次有新區塊被加入時,區塊鏈就變得更安全。

E. 工作量證明如何防止雙重支出

假設甲有一家接受比特幣支付的網路商店。乙來到他的網站並訂購iPhone。如果乙選擇比特幣作為付款選項,甲當然會在寄出iPhone之前等待付款確認。

但由於區塊鏈的運作方式,乙可以試圖透過發起兩個具有相同簽名的交易訊息來欺騙甲 – 一個是將錢發給甲,另一個是將訊息發送給他自己的另一個地址。

一旦甲看到撥款的交易訊息,便會寄送產品。但是,如果乙發送給他自己的交易在合法交易之前進入區塊鏈,那麼這筆交易將會成立 – 所以乙最終可以免費獲得一支iPhone。

這樣看起來,甲如果聰明的話,就不會在交易完成後立即發送iPhone;相反的,他會等到交易被加入區塊鏈上以後才寄送。

但事實上,這樣做還不夠聰明。

因為有時候會有一個以上的區塊被新增,從而在區塊鏈上創建分支。在這樣的情況下,完成塊的下一位礦工便可以選擇他想要新增的分支。很快的,一個分支會比另一個分支長。當發生這種情況時,較短的分支被丟棄,並其上的所有交易都被將被分流回到mempool中。

因此,我們建議在認定交易完成之前,至少等待至少六個區塊被新增到區塊鏈以後再決定。最新被添加到區塊鏈的交易有時被稱為熱交易。

由此我們再次看到工作量證明 – 即做更多的計算工作 – 如何確保交易。

但讓我們來看看另一個假設:如果乙設法創建了兩個分支機構,其中一個區塊包含合法交易,另一個區塊包含非法交易呢?而且他以與其他礦工加入合法礦工相同的比率加入了欺詐性交易。看到分支機構合法交易的增長,甲會得到虛假的安全感,導致他寄送iPhone給乙。然而,最終,乙可能會延長他的區塊鏈,並將合法交易發回給mempool。而因為其與欺詐交易具有相同的簽名,如果其再次被提取,則會被視為無效。

這是一個有趣的假設,而且理論上可行。

但實際上,這是不可能的。

這是因為解決和添加一個區塊需要計算能力和時間。即使有一個功能強大的處理器,為了耍這個花招,乙需要控制比特幣網絡上超過一半的CPU。這就是為什麼這個概念有時被稱為51%的攻擊。

事實上,擁有合法交易的分支會變得更長,而欺詐性交易將被放回到mempool中。當該交易被另一個礦工選取時,因為簽名已經在合法交易中使用過,所以它會被認為是無效的。

儘管如此,即使乙以某種方式設法控制網絡,要花費來欺騙系統的大量時間和資源讓這麼做不值得。根據規則來挖礦反而可以賺取更多的比特幣。

3. 如何使用比特幣

有很多方法可以使用比特幣,但基本上都涉及同一個過程。使用比特幣有三個步驟:購買比特幣、管理你的錢包,以及用比特幣交易商品和服務。讓我們一個接一個看看這些步驟:

A. 收購比特幣

除了開採比特幣(我們在第2節中討論過)之外,你也可以直接購買比特幣。這可以透過在線交易或「場外交易」(OTC)來進行。

場外交易是與另一個人進行的交易 – 通常通過管理談判的經紀人來進行。對於那些試圖購買非常大量比特幣(即價值數十萬美元或數百萬美元)的人來說,這是最受歡迎的方法。這是因為交易所沒有足夠的流動性可促成這種大規模交易。

儘管場外交易不像交易所那樣受到監管,但有信譽的經紀商將確保欺詐行為不會發生。經紀商中較知名的包括中國的Richfund、紐約的Genesis Global Trading和位於倫敦的Bitstocks。

對於普通比特幣用戶來說,交易所如Coinbase、Coinmama或itBit是購買比特幣最安全也最簡單的方式。為了避免外匯費用,最好從你所在國家的交易所購買,因為其通常會直接與當地銀行整合。

交易所非常容易導航。你只需前往網站並按照註冊說明進行操作,即可立即開始購買比特幣。

需要注意的是,大多數交易所都需要個人資訊,如姓名、電子郵件和電話號碼。很顯然,如果你使用信用卡購買比特幣,或者通過銀行轉賬購買比特幣,也需要提供這些資訊。

如果你選擇透過交易所購買,那麼在購買或出售比特幣的過程中,你可能會失去匿名性。

B. 管理你的錢包

在比特幣網絡中,擁有比特幣就意味著擁有一個地址和私鑰。正如我們上面所討論的,這個私鑰允許你加密數位簽名。

如果沒有私鑰,你便無法使用你的比特幣,也無法證明它屬於你,所以你應該盡可能將私鑰保存在一個安全的地方。

你在獲得比特幣地址時會收到一個私鑰。私鑰是一個256位元長的數據,也可以用字母數字表示。例如,人們有時會以十六進制的形式使用它 – 這意味著在0-9或A-F範圍內有64個字符。最常見的選擇是使用電子錢包導入格式(Wallet Import Format,簡稱WIF),其中包含51個字母數字字符,而第一個始終是數字5。

這是一個WIF私鑰的例子:

5KJvsngHeMpm884wtkJNzQGaCErckhHJBGFsvd3VyK5qMZXj3hS

遺失你的私鑰就像丟掉你的比特幣。如果你丟失了你的私鑰,你將無法取回你的比特幣。同樣的,如果其他人獲得了你的私鑰,那麼他或她便可以獲得你所有的比特幣。

那麼,你如何保護你的私鑰和你的硬幣?

一種選擇是離線儲存硬幣。將硬幣和私鑰儲存在USB上可確保攻擊者和駭客無法竊取你的資訊。但是,如果你失去了這個USB – 或者如果有人設法竊取它 – 那就沒辦法了。

另一種選擇是將你的比特幣儲存在提供比特幣錢包的第三方供應商或客戶端。 這是一種儲存所有比特幣交易的地址和密鑰對的軟體。

然而,目前針對加密交易所做的攻擊日益增加,因此將密鑰交給交易所有點不安全。我們推薦的方法是將密鑰儲存在離線狀態。

C. 使用比特幣進行交易

使用比特幣進行交易非常簡單。如果你想匯錢給一個特定的人,你只需要他們的比特幣地址以輸入你的比特幣客戶端。如果你要匯款的人與你使用同一個客戶端,那麼你通常只需輸入他們與帳戶連接的電子郵件地址即可。

接受比特幣的在線企業通常會有一個按鈕,而點擊該按鈕便可自動將你帶往你的錢包,以便你從錢包進行付款。安裝在行動設備上的錢包通常會提供一個QR碼,以便你使用手機進行掃描。

4. 如何藉由加密貨幣賺錢

區塊鏈是一項全新的技術,並且有很多從中獲利的機會。基本上有兩種方式可以做到這一點 – 透過採礦和投資。

A. 成為礦工

採礦是從比特幣和其他加密貨幣賺錢的一種緩慢但安全的方法。如果你還記得,礦工是網絡上的工作人員,其透過驗證交易換取獎勵。在比特幣網絡中,有兩種類型的獎勵 – 一種來自新增區塊,另一種來自處理特定交易。

不同的加密貨幣使用不同的機制來支付礦工;有些可能只會支付交易費用,而另一些則可以使用其他方式獎勵礦工。

你可以透過向網絡捐贈CPU來參與採礦過程。由於CPU需要電力,重要的是要考慮你的採礦收益與你將支出的成本相比較。這將取決於你所在的國家以及電力的成本。中國的電力成本極低,這是大多數礦工網絡駐留在那裡的原因。

有助於考量的其他因素包括硬體的雜湊能力和比特幣的當前價格。

有些更認真的礦工有專門的硬體可以提供很高的雜湊率,而這將有助礦工更容易處理區塊的。 專用整合電路(Application Specific Integrated Circuit,簡稱ASIC)是用於這種設備的通用術語。ASIC加上廉價的電力,即可讓你從採礦業務中獲利。

你可以是個體礦工,也可以是共享CPU的礦工群體的一員。後者被稱為採礦池,對於沒有大量硬體的人來說,這通常是一個好主意。在採礦池中,會員按照他們貢獻的CPU功率的比例獲利。挖掘比特幣的知名採礦池包括下列幾個:

  1. Bitfury – 位於喬治亞
  2. BTC.com – 位於中國
  3. Slush – 位於捷克

而就其他加密貨幣來說,你需要研究哪些池值得加入。一般來說,一旦貨幣開始獲得牽引力,幣池就會被創建。

B. 投資加密貨幣

直接投資是透過加密貨幣賺錢的一種快速但有風險的方式。如果你沒有時間或資源進行採礦,你可以直接從交易所購買加密貨幣。比特幣在過去幾年顯示出驚人的回報,並引起各種投資者的關注。

雖然你可以隨時購買加密幣,但有一段特殊時間,是盈利(和虧損)機會處於最高點的時間。這就是在 ICO(首次股票發行)期間。對於那些熟悉股票投資的人來說,可以說ICO與IPO(首次公開募股)類似。

ICO是加密硬幣首次引入世界並且尚未被重視的階段。那時候潛在的投資者會評估這個項目並決定是否投資。如果該項目被實施並獲得牽引力,硬幣的價值就會上升,從而為他們帶來利潤。  

讓我們看看一些人購買比特幣後得到出乎意料的結果的有趣故事。

  1. 2009年,一名研究加密技術的挪威學生,以約27美元的價格購買了5000比特幣,然後把這件事忘得一乾二凈。四年後,當媒體大肆報導比特幣時,他才想起這件事,並驚訝地發現其價值超過886,000美元。為了在奧斯陸的精華區購買豪華住宅,他賣掉了其中一半,而其餘的按當前匯率計算,價值高達2800萬美元。
  2. 2010年5月22日,電腦程式員Laszlo Hanyecz用比特幣購買了兩個披薩。他支付了當時只值約41美元的10,000比特幣。然而,以目前的匯率計算,這些比特幣價值超過6700萬美元,使他買的比薩成為有史以來交易過最貴的比薩。 Laszlo在接受採訪時表示,由於當時比特幣幾乎沒有任何價值,能夠用它來購買東西他就很高興了。
  3. 來自紐波特的IT工程師James Howell在2009年開始使用他的筆記型電腦挖掘比特幣。他收集了超過7,500元的比特幣,然後停止挖掘。後來,他在eBay上賣掉了他的筆記型電腦,但在他在賣掉之前移除了儲存比特幣私鑰的硬碟。他把硬碟保存在一個抽屜裡,希望在比特幣增值時兌現。但幾年後,在打掃房子的過程中,硬碟被小心丟棄。按照今天的匯率,當時丟失的比特幣如今價值超過8500萬美元。James希望在垃圾填埋場進行搜索 – 這是一項昂貴且複雜的任務 – 但由於環境問題以及有害氣體洩漏的可能性,該任務未能執行。

儘管有這些比特幣價值大幅增值的故事,但投資者應該記住,加密貨幣的價值可能會大幅波動。例如,在過去的六個月內,比特幣已經大幅增值和貶值。

一般來說,加密貨幣的波動很大。僅因為比特幣的價值在過去大幅增加並不能保證它將來會繼續增值。

我們的建議是不要投入超過你能承受其損失的資金。不要掏出全部或大部分你辛苦賺來的錢,並希望就此獲得豐厚的回報。你可能會走運,但如果價格大幅下跌,就不值得冒這個險。你可以在我們的比特幣計算器上看到最新的比特幣匯率。

5. 比特幣合法嗎?

隨著比特幣日益普及,加密貨幣普遍引起政府和金融監管機構的關注。比特幣與非法假冒法定貨幣的偽幣不同,且其在大多數國家是合法的。

然而,由於比特幣的匿名性和無管制性,許多政府對其使用進行了限制。有人擔心比特幣和其他加密貨幣會導致政府財務控制權的喪失。

大多數國家沒有明確關於使用加密貨幣的法律規範,所以人們常常對其地位感到困惑。因此,最好先檢查貴國有關比特幣合法性的規範,並謹記這些法律可能有所變化。

在阿爾及利亞、哥倫比亞、尼泊爾、孟加拉和其他幾個國家持有比特幣是完全違法的。相比之下,在美國,比特幣不僅合法,而且被商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission,簡稱CFTC)認為是商品。在其稅收方面,規範則與任何其他資產類似。

在諸如印度等許多國家,比特幣處於灰色地帶,亦即政府並未宣布其為非法,但卻透過發布警告來阻止其使用。

可想而知的是,你不應該使用比特幣來購買或出售違法的物品或服務。如果某種類型的交易使用法定貨幣是非法的,那麼使用比特幣或者其他任何加密貨幣來買賣也是非法的。

6. 比特幣的黑暗面

雖然比特幣有很多優點 – 我們已經詳細討論過 – 但某些政府針對比特幣提出的警告不是完全沒有根據。 

這是因為有些犯罪分子試圖利用比特幣的熱潮和媒體炒作。例如,有網絡犯罪分子發起龐氏騙局,並承諾投資可獲得天價回報。只有在他們的錢消失後,人們才意識到他們被騙了。因此許多政府正在展開宣傳活動,建議人們保持懷疑的態度並謹慎投資。

加密貨幣還有很多其他的使用方式:

  1. 由於比特幣的匿名性和便利性,恐怖組織試圖通過使用比特幣地址在社群媒體上進行募款。雖然這在過去並不十分成功,但難以保證恐怖分子不會有一天藉此成功募到款項。但值得注意的是,一個人的匿名性僅限於區塊鍊網絡。一旦比特幣轉換為其他貨幣,你的身份和交易可以通過你的IP地址被進行追踪。而且由於區塊鏈上的每筆交易都是公開的,因此追踪資金流動非常容易。
  2. 2017年5月12日,一款流竄世界各地、名為Wannacry的大規模勒索軟體攻擊事件爆發。這款惡意軟體控制了受害者的電腦,並要求受害者交付贖金。雖然其使用的勒索軟體不新,但這種攻擊的顯著特徵之一是歹徒會要求以比特幣的形式支付贖金。這件事顯然給比特幣帶來了很多不好的觀感。要了解更多有關勒索軟體和惡意軟體的資訊,請查看本文
  3. 有很多網絡詐騙導致人們的比特幣被偷竊。典型的網路銀行有幾層保護,例如密碼、雙因素認證、OTP等。但是在比特幣的情況下,只需要持有私鑰就可以完全清空某人的錢包。欺詐者使用鍵盤記錄器、特洛伊木馬駭客和網絡釣魚攻擊從人們的電腦上竊取這些密鑰。因此,保護你的比特幣錢包與保持現金一樣謹慎至關重要。已知有某些線上賣家會進行另一種類型的騙局:其宣傳極為優惠的產品,並只接受比特幣付款。一旦買方支付,賣方就會寄發劣質產品 – 或者更糟糕的狀況是什麼都沒有。而且由於比特幣支付是不可逆的,所以沒有辦法追索。
  4. 另一類騙局與 ICO 有關。由於加密貨幣市場高度失控,某些人故意推出欺詐性區塊鏈項目。他們承諾一些突破性的創新,並說服投資者提供資金。但是實際上並沒有開發這個項目,他們只是宣布該項目不成功,並且把所有投資款項歸為己有。由於要宣布破產很容易,並且投資始終涉及潛在的損失,所以很難保護那些支持這些項目的人。市面上還是有很多合法的ICO,但是確實很難區分正牌和騙局間的差別。所以如果你確實考慮投資一個新的區塊鏈項目,在掏錢之前進行詳盡的調查相當重要。

7. 區塊鏈的其他應用

比特幣是第一個,也是區塊鏈最主要的應用。然而,從那以後,人們已經想出了使用該系統的各種其他方式。

A. 加密貨幣

人們使用區塊鏈的一種方式是創建比特幣的變體。這些經常宣傳自己是比特幣的進階版或改良版的加密貨幣統稱為比特幣替代品。比特幣替代品主要有:

  1. Litecoin:Litecoin於2011年推出,與比特幣系統略有不同。其中一個區別是其生成區塊所需要的時間更少。與比特幣需要10分鐘相比,Litecoin每2.5分鐘即可產生一塊。這意味著交易驗證更為快速。另一個區別是其使用的雜湊算法。比特幣使用SHA256作為工作量驗證算法,而Litecoin使用scrypt。 scrypt的一個特點是,其更難以創建優化的CPU或GPU硬體以更快解決難題,從而使系統對礦工而言更為公平。話雖如此,目前確實存在可以用來挖掘Litecoin的ASICS。 
  2. Zcash:Zcash最近於2016年推出。與比特幣一樣透過分散式帳本提供安全交易。然而,Zcash不同於比特幣之處,在於其使用了不同的工作量證明算法(稱為zk-SNARK)並採用了不同的隱私政策。在比特幣系統中,發送者、接收者和轉賬的金額都是公開的,而Zcash則可以保持私密和遮蔽。到2017年底,Zcash市值已經超過了10億美元。
  3. Dogecoin:Dogecoin本是為了回應加密貨幣熱潮而發起的一個笑話。它的標誌是一張爆紅的網路圖片中的狗臉。它是比特幣的完全複製品,並沒有提供任何區別或增強功能,而這主要是因為它本來是個笑話。起初該幣的價值非常低。然而,其價值之後顯著上升,並開始受到嚴肅的投資者的關注 – 最近其幣值達到了20億美元。創作者對硬幣已經成為它想要嘲笑的事實感到不滿,最終已離開該項目。最後,一家名為Moolah的Dogecoin交易所經營人Ryan Kennedy因詐欺而被捕,使其大為貶值。然而,從2018年1月開始,其估值開始再次上漲。

B. 非貨幣應用

如上所述,區塊鏈系統不僅適用於加密貨幣。還有許多其他基於該構造的新穎構思身價可達數十億美元。

  1. 以太坊:以太坊對應用程式的影響正如比特幣對貨幣的影響。其為沒有中央伺服器的應用程式提供了一個基礎架構。像比特幣一樣,其依賴網路上的節點。在這種情況下,節點提供運行應用程式所需的CPU。為了防止濫用和消除劣質的應用程序,以太坊要求應用程式花費一種名為 ether的貨幣。以太坊網絡開發的代碼由一個名為以太坊虛擬機的軟體運行。開發人員使用智慧型合約來開發應用程式,只要滿足指定的條件,應用程式就會自動執行。例如,一個智慧型合約可能是在收到付款後自動發貨。以太坊應用程式稱為DAP(分散式應用程式),其中數百個應用程式已成功啟動。例如,處理數字簽名、預測軟體、電動汽車充電管理和線上賭博網站的應用程式等。
  2. Ripple:相對於比特幣是供大眾使用的,Ripple是為銀行和支付網絡設計的。目前,銀行採用SWIFT(全球銀行間金融電信協會)協議,該協議要求中介機構的參與。這加上貨幣匯率的波動常常導致交易延遲。 Ripple使金融機構能夠即時轉帳、結算、匯出和交換付款,而不會產生巨額費用。雖然其尚未正式通過,但許多銀行已經開始在試用階段使用Ripple。 Ripple和比特幣之間的一個重要區別是不是每個人都可以加入該網絡。使用者需要經過電腦識別並經過許可才能參與。從這個意義上來說,它並不是真正分散或公開的網絡。

正如我們所看到的,比特幣有一些缺點,並應該加以解決。 然而,這不表示我們應該放棄這項產物。 區塊鍊是能夠解決無數問題的創新發明。而我們應該明智地加以使用。

 

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